Бизнес-процессы в банке: описание, оптимизация, регламентация и управление

Информация об авторе

Имя
Роман Исаев

Должность

• Эксперт по организационному развитию, процессному управлению, информационным технологиям в бизнесе;
• Партнёр ГК «Современные технологии управления»;
• Руководитель проектов, бизнес-тренер, сертифицированный специалист Business Studio;
• Автор 11 книг и более 60 публикаций в научно-практических журналах;
• Автор и разработчик моделей и модулей для системы Business Studio, которые на протяжении многих лет активно используются в ведущих российских и международных организациях.

Модели и решения

• Цифровая модель банка и группы финансовых организаций;
• Risk Manager: система управления операционными рисками;
• Task Manager: система управления задачами (с поддержкой Agile);
• IT Architect: система управления ИТ‑архитектурой;
• Process Optimizer: система анализа и оптимизации бизнес-процессов;
• Business Studio Toolset Addon: многофункциональное дополнение.

Книги:

• 60 примеров успешных и проблемных проектов организационного развития.
• Банк 3.0: стратегии, бизнес-процессы, инновации.
• Секреты успешных банков: бизнес-процессы и технологии.
• Оптимизация всех бизнес-процессов: руководство к действию.
• Практика управления процессами и проектами с применением Agile (Scrum, Kanban).
• Практика организационного развития и оптимизации бизнес-архитектуры банка.
• 1200 показателей KPI бизнес-процессов и примеры оптимизации.
• Управление операционными рисками: надёжность бизнес-процессов и ИТ-систем. 
• Управление ИТ-архитектурой организации: проектирование, анализ, оптимизация и трансформация. 
• Управление ИТ-архитектурой организации: проектирование, анализ, оптимизация и трансформация. Том 2. 
  

Семинар-практикум

Формализованность и регламентированность бизнес-процессов на сегодняшний день является одним из ключевых факторов успеха любого коммерческого банка. Описание и оптимизация бизнес-процессов прямым образом влияет на операционную и стратегическую эффективность коммерческого банка, что в итоге влияет на показатели прибыльности и рейтинги.

Следует отметить, что задачи описания и оптимизации бизнес-процессов не являются «разовыми», а носят итеративный (периодический) характер, поэтому так важно иметь под рукой все необходимые методики и технологии, о которых идёт речь на данном семинаре. Итеративность связана с тем, что меняются требования клиентов, меняется рынок, выходят новые нормативные документы Банка России и т.п. Такого рода изменения требуют постоянного контроля и необходимости актуализации бизнес-процессов.

Семинар-практикум раскрывает содержание процессных технологий управления и их практическое применение для совершенствования деятельности банков. Рассматриваются методики описания, анализа, оптимизации, контроля, автоматизации бизнес-процессов, современные нотации бизнес-моделирования, их преимущества и недостатки, области применения и программные продукты, их поддерживающие. Все методики многократно апробированы во многих банках России и СНГ разного масштаба и профиля деятельности, доказали свою эффективность.

Семинар предоставляет большой набор примеров реальных банковских бизнес-процессов, типовых бизнес-моделей, практических результатов применения методик, шаблонов информационно-методических документов, форм документов. Рассказывается, как использовать эти наработки и встраивать методы оптимизации бизнес-процессов в деятельность банка для повышения его эффективности.

Демонстрируется решение актуальных управленческих задач банка с помощью современных программных продуктов бизнес-моделирования: Business Studio, MS Visio.

На семинаре выполняются практические задания по разработке основных компонентов системы регламентации и управления бизнес-процессами. Это позволяет участникам семинара сразу после его завершения встраивать полученные наработки в деятельность своих банков и дальше развивать их.

Семинар-практикум даёт ответы на следующие вопросы:

• Как с нуля построить систему управления бизнес-процессами банка и обеспечить её эффективное функционирование?
• Как извлечь максимальную пользу из графических моделей бизнес-процессов?
• Какие нормативные документы необходимы для системы управления бизнес-процессами и что они должны содержать (положение о бизнес-процессах, соглашение по бизнес-моделированию, стандарты процессов, стратегия управления процессами и т.п.)?
• Как взаимосвязаны бизнес-процессы со стратегией банка, персоналом, операционными рисками, менеджментом качества и системами управления?
• Кто в банке должен заниматься описанием и управлением бизнес-процессами? Для чего необходимы и какие задачи должны решать «владельцы» бизнес-процессов, комитет по процессам и организационному развитию, процессные команды (рабочие группы)?
• Как шаг за шагом описать и регламентировать бизнес-процессы банка?
• Как заставить регламенты «работать» (исполняться на практике)?
• Какие есть нотации для графического описания бизнес-процессов и как их использовать?
• Как управлять бизнес-процессами, чтобы они достигали установленных показателей KPI?
• Какие методы анализа бизнес-процессов используются в банках и в чём их особенности?
• Как разработать и внедрить комплексную бизнес-модель банка?
• Как должен выглядеть единый центр управления качеством и эффективностью деятельности банка?
• Как правильно выбрать, внедрить и использовать программные продукты бизнес-моделирования в банке для решения задач управления процессами и организационного развития? Как решать эти задачи?

Семинар-практикум предназначен для руководителей и специалистов следующих подразделений банка.

• Топ-менеджмент и акционеры банка;
• Управление банковских бизнес-процессов и технологий;
• Управление методологии;
• Управление стратегического и организационного развития;
• Управление информационных технологий;
• Служба качества и стандартизации;
• Управления персонала;
• Проектный офис;
• Бизнес-подразделения (розничный бизнес, корпоративный бизнес и др.);
• Служба внутреннего контроля;
• А также подразделений, руководители и специалисты которых, участвуют в проектах по стратегическому и организационному развитию банка, регламентации и оптимизации бизнес-процессов, организационной структуры, повышению эффективности труда.

Программа семинара-практикума

Первый день

1. Система управления бизнес-процессами в банке:
   • Процессный подход: основные понятия, значение и практические банковские примеры;
   • Архитектура системы управления бизнес-процессами банка: дерево, модели, показатели KPI, «владельцы» бизнес-процессов и процессные команды, организационная структура банка, функционал службы (подразделения) по описанию и управлению бизнес-процессами в банке, основные нормативные документы по управлению бизнес-процессами (Положение о бизнес-процессах, Соглашение по бизнес-моделированию и др.), формы документов (анкеты, отчёты и др.);
   • Распределение ответственности в бизнес-процессах, правила назначения «владельцев» бизнес-процессов, процессные полномочия;
   • Матрица менеджмента процессов банка;
   • Корпоративный Навигатор банка (электронная база знаний по бизнес-процессам и деятельности банка в целом), единый центр управления банком.
2. Методика описания и регламентации бизнес-процессов банка:
   • Планирование и организация проекта по описанию бизнес-процессов;
   • Идентификация и выделение бизнес-процессов банка (построение дерева бизнес-процессов). Методы сбора информации для описания бизнес-процессов;
   • Ранжирование бизнес-процессов;
   • Детальное описание бизнес-процессов, согласование, утверждение и доведение до сотрудников банка;
   • Разработка ключевых показателей KPI и требований к бизнес-процессам (время, результативность и эффективность, стоимость, качество и др.);
   • Разработка вспомогательных бизнес-моделей: организационная структура банка, дерево показателей KPI, дерево бизнес-направлений и продуктов банка, библиотека документов (информационные потоки в бизнес-процессах), дерево информационных систем банка (системная архитектура) и др.;
   • Методика построения эффективной системы регламентации банка, автоматизированная генерация регламентов бизнес-процессов, должностных инструкций, положений о подразделениях банка.
3. Управление бизнес-процессами в банке:
   • Планирование бизнес-процессов, примеры стратегий по процессам и продуктам банка;
   • Применение методологии BSC / KPI для разработки банковских стратегий;
   • Обеспечение эффективного выполнения бизнес-процессов и достижение установленных показателей KPI;
   • Организация работы с претензиями клиентов банка;
   • Контроль бизнес-процессов (практические методы и технологии для владельцев бизнес-процессов);
   • Автоматизация оперативного управления бизнес-процессами с помощью систем WorkFlow / BPMS – Business Process Management Systems.

Второй день

1. Нотации для графического описания бизнес-процессов:
   • Обзор нотаций для описания бизнес-процессов, их характеристик и применения;
   • Правила разработки графических моделей бизнес-процессов;
   • Нотации для графического описания бизнес-процессов: Basic Flow Chart, Cross Functional Flow Chart, IDEF0, EPC (Event driven Process Chain), BPMN (Business Process Model Notation) и др.;
   • Автоматическая проверка на правильность построения моделей бизнес-процессов;
   • Примеры моделей бизнес-процессов (технологических карт) банка в различных нотациях: кредитование, депозиты, обслуживание расчетных счетов, пластиковые карты и зарплатные проекты, валютный контроль, дистанционное банковское обслуживание (Интернет-Банк), финансовый мониторинг, взыскание просроченной задолженности, управление рисками, процессы ITIL / ITSM, разработка банковских продуктов, антикризисное управление и многое другое.
2. Методы аудита, анализа и оптимизации бизнес-процессов:
   • Критерии и правила аудита бизнес-процессов, примеры чек-листов;
   • Единая методика оптимизации бизнес-процессов банка;
   • Обзор современных методов анализа и оптимизации бизнес-процессов, их особенности, правила применения и примеры банков;
   • Разработка и применение показателей KPI бизнес-процессов;
   • Анализ причин-следствий (диаграммы Исикавы), разработка карт решений основных проблем в бизнес-процессах;
   • SWOT-анализ бизнес-процессов;
   • Бенчмаркинг, краудсорсинг;
   • Анализ и оптимизация бизнес-логики процессов;
   • Функционально-стоимостной анализ (ФСА) и имитационное моделирование бизнес-процессов;
   • Расчёт стоимости и трудоёмкости бизнес-процессов, расчёт оптимальной численности персонала;
   • Использование стандартов качества при оптимизации бизнес-процессов банка;
   • Требования международного стандарта ISO 9001 в области бизнес-процессов;
   • Анализ и минимизация операционных рисков в бизнес-процессах (процессно-ориентированный риск-менеджмент);
   • Оптимизация системной архитектуры банка и технологического обеспечения бизнес-процессов (автоматизация);
   • Анализ матрицы распределения ответственности в бизнес-процессах.
3. Комплексная бизнес-модель банка:
   • Структура и содержание бизнес-модели банка, примеры входящих в неё документов, моделей, справочников и других материалов;
   • Способы внедрения и использования бизнес-модели банка;
   • Ценность типовой бизнес-модели для банков и решаемые задачи;
   • Концепция «Банк 3.0» («банк будущего») – построение современного высокотехнологичного банка;
   • Организация эффективного взаимодействия подразделений банка.
4. Программные продукты бизнес-моделирования (Business Studio, Microsoft Visio):
   • Функции программных продуктов применительно к методикам и проектам формализации и совершенствования деятельности банка, решению управленческих задач;
   • Примеры и результаты использования программных продуктов бизнес-моделирования в банках.

Семинар проводится в корпоративном формате для сотрудников одного банка на его территории.

Рекомендованное количество участников семинара до 20 человек.

Заявки на организацию семинара просьба высылать на адрес: mail@businessstudio.ru.